top of page


למה חשוב לפזר השקעות?
הטרנד בשנים האחרונות הוא השקעה במדדים, ורבים בוחרים במדדים שעוקבים אחרי שוק הטק האמריקאי. אבל הריכוזיות של השוק הזה – למרות שהוא מוביל –...
10


איך יצרנו חדשנות בתחום התכנון הפיננסי?
תכנון פיננסי הוא מושג ישן וגם קצת שחוק ולעוס. עם זאת, השנה פיצחנו שיטה שמסתכלת על כל ההיבטים הפיננסיים של המשפחה בראייה הוליסטית ומקיפה....
110


שכירים בעלי שליטה? כך תוכלו להוציא כסף מהחברה בלי לשלם מס חברות ודיבידנד
אם אתם בעלי חברה שמושכים ממנה משכורת, אתם מוגדרים כ”שכירים בעלי שליטה”. אבל האם ידעתם שהפקדות לפנסיה וקרן השתלמות הן דרך חכמה להוציא כסף...
140


מעל גיל 60? אולי נתקלת בגילנות בפיננסים
לבני ובנות 60 ומעלה מוצע לרוב מסלול סולידי באופן אוטומטי מתוך הנחה שהכסף שלהם נועד רק לפנסיה בטווח המיידי, בלי לשאול שאלות על החלומות
60


שנה למלחמה - האם החששות הכלכליים שלנו התגשמו?
חששת במהלך השנה שהחסכונות שלך ייפגעו בגלל קריסת הבורסה, התרסקות השקל או הגבלות על העברת כספים לחו”ל? בדקנו מה באמת קרה לכסף שלנו. החשש:...
3000


לסגור משכנתה או להשקיע את הכסף?
יש לך כסף פנוי, מה יותר חכם – להשקיע את הכסף או לסגור את המשכנתה? אין תשובה אחת נכונה אבל לפני שמקבלים החלטה כדי לשאול 3 שאלות
2900


איך לסדר את כל הכספים שלך בקובץ אחד?
פיתחנו קובץ כדי שהתכנון הפיננסי יהיה אפקטיבי, ברור ושקוף. שמחים לשתף את הקובץ שאנחנו קוראים לו ״מפה פיננסית״
1,4370


למה לעצמאים כדאי (כמעט תמיד) להפקיד מעל התקרה בקרן השתלמות?
תכירו את היתרון העצום שיש לקרנות השתלמות לעצמאים כאפיק השקעה לסכומים גדולים
4872


איך הצלחנו בשנה של משברים אישיים ולאומיים לגרום לעסק להתפתח? סיכום שנת 2023
השיעור הגדול ביותר שלמדנו השנה הוא כיצד לפעול בתקופות של חוסר וודאות.
10


האם להשקיע בעצמך (IRA) זה זול יותר?
למה לשלם לבית השקעות על משהו שאפשר לעשות לבד, יותר בזול ולהגיע לתוצאות זהות? אנחנו נשאלים את השאלה הזו הרבה. אחד הלקוחות שלנו בחן את זה...
3470


מה לעשות עם הכסף שלי בזמן מלחמה?
האם לשנות משהו בתמהיל ההשקעות בעקבות המלחמה? האם להסיט כספים לחו״ל? בקצרה, המנעו משינויים כי המלחמה לא תשפיע בצורה מהותית על ההשקעות...
3110


הכסף שלך ב-S&P 500? שווה להכיר כמה עובדות
מציגים אותו כאפיק השקעה אולטימטיבי. רגע לפני שמעבירים את כל הכסף ל-S&P 500 חשוב להבין לאיזה מטרות הוא מתאים ואיזה סיכונים קיימים בו.
9881


עברת לחו״ל ונשאר לך כסף בפנסיה בישראל - מה עושים?
לישראלים רבים שעברו לחו״ל נשארו קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות בארץ. על אף שמשיכת הקופות האלו נראית כצעד הכי פשוט, כדאי לבחון כמה דברים
3,3170


חושבים שלגור בשכירות זה לזרוק כסף לפח? זה לא נכון.
אינטואיטיבית יותר הגיוני להחזיר הלוואה לבנק ולבסוף להיות בעלים של דירה מאשר לשלם לבעל הבית ולהישאר בלי כלום. אבל, ההשוואה הזו מפספסת את הרוו
5850


נדל״ן או שוק ההון - מה עדיף?
קניית דירה להשקעה נתפסת כבחירה בטוחה ורווחית עבור הכסף אבל כמו בכל השקעה צריך לבחון אלטרנטיבות של כדאיות, סיכונים ועלויות.
899


מה מתחבא בתעודת הזהות הבנקאית?
תעודת הזהות הבנקאית היא מסמך שמציג את מצב החשבון שלנו: פירוט הפיקדונות וההלוואות והתנאים שלהם, עמלות ועוד כמה נתונים שכדאי לבדוק.
82


האם בנק בישראל יכול לקרוס? ואיך להגן על הכסף שלנו?
כל בנק יכול לקרוס ולכן הפתרון הוא לצמצם את הכסף שמחזיקים בעו״ש או פיקדון ולהשקיע בניירות ערך סולידיים, לדוגמה, קרן כספית.
4950


האם להוציא כסף מישראל?
בימים טעונים אלו ומבלי להיכנס לסוגיות פוליטיות, אנחנו רוצים לנתח את השאלה הפיננסית הכי בוערת ״האם להוציא כסף מהארץ?״ אנחנו לא מתיימרים...
9011


קרנות כספיות – למה הן טובות? ואיך קונים קרן כספית?
מהי קרן כספית? אפיק השקעה סולידי בפיקוח רשות לניירות ערך ולכן מהווה אלטרנטיבה לפיקדונות בבנק. קרן כספית יכולה להתאים להשקעות לטווח קצר או...
9,356


איך מודדים התקדמות והצלחה בעסק צעיר?
מה למדוד ומה להסיק מהמדידה זו שאלה שאנחנו שואלים את עצמנו הרבה. כיון שאנחנו בתחילת הדרך, לתשובות האלו יש משמעות ישירה על השירות שלנו...
10
בואו תשארו מעודכנים
מידע וטיפים על פנסיה, פיננסים וביטוחים
bottom of page