בלוג | פרוטה - תכנון פיננסי

האם יש בועת AI? ומה כדאי לעשות?

כשהמילה “בועה” נשמעת יותר ויותר, הרגשנו שחשוב לעצור, להסתכל על מה שקורה בשוק, לזהות סימנים מוקדמים ולקבל החלטות על בסיס מידע מהימן. בועה בשוק ההון נוצרת כשמחירי החברות עולים הרבה מעבר לערכן האמיתי, בעיקר בגלל ציפיות ואופטימיות מוגזמת. לרוב העליות לא מבוססות על ביצועים בפועל, אלא על תקווה להמשך צמיחה. בשלב מסוים המציאות לא עומדת בציפיות, האמון נשבר והמחירים נופלים בבת אחת. בזמן האחרון אנחנו רואים דינמיקה כזו סביב חברות ה-AI. הבעיה אינה בטכנולוגיה עצמה, אלא בתמחור החברות שמחיר

מסחר עצמאי או השקעה דרך קופה מנוהלת?

השאלה הראשונה שכדאי לשאול את עצמנו בתחילת הדרך היא האם להשקיע לבד או להיעזר בניהול מקצועי. אז מה באמת עדיף? מסחר עצמאי היום אפשר די בקלות...

למה כל כך חשוב להגדיר מוטבים בקופות שלכם?

רוב האנשים לא עוצרים לחשוב על זה, אבל בפועל – פחות מ-5% מהלקוחות שפונים אלינו לייעוץ כבר הגדירו מוטבים בקופות הפנסיוניות שלהם. זה לא מתוך...

סיכון בהשקעות: מה זה בכלל אומר?

לפני שבוחרים איפה להשקיע את הכסף, צריך להבין קודם את רמת הסיכון שמתאימה לנו. בשוק ההון, “סיכון” לרוב לא מתייחס לסכנה, אלא ל תנודתיות –...

מחליפים עבודה? מה לעשות עם הפנסיה וההשתלמות?

מעבר בין עבודות הוא הזדמנות מצוינת לצמיחה מקצועית, אבל גם רגע רגיש כלכלית. הרבה אנשים שוכחים לבדוק מה קורה עם החיסכון הפנסיוני שלהם,...

אותו חיסכון – הבדל של מאות אלפי שקלים: למה חשוב לבדוק תשואות?

הרבה אנשים בוחרים מוצרי חיסכון כמו שבוחרים טלוויזיה – שואלים חבר, או פשוט הולכים עם מה שיש דרך מקום העבודה. אבל כשמדובר בחיסכון לטווח...

למה כסף נשחק בעו״ש? מהי אינפלציה? איך הריבית קשורה לזה? ומה אפשר לעשות?

כדי להבין השקעות ולנהל כסף בצורה חכמה, שווה להכיר כמה מושגים בסיסיים – ולהבין מה קורה לכסף שלנו כשאנחנו פשוט משאירים אותו בעו״ש. מהי...

איך לבחור מסלול מניות?

החלטתם שאתם רוצים מסלול מנייתי, אבל לא בטוחים איך לבחור? אתם לא לבד. בשנים האחרונות צצו מסלולים חדשים ולבחור ביניהם הפך למשימה מבלבלת....

האם דווקא עכשיו להשקיע בישראל?

שנת 2024 הייתה שנה מדהימה לשוק ההון הישראלי. מדדי המניות בתל אביב הציגו תשואות יוצאות דופן של 30%–40%, הישג מרשים במיוחד על רקע התקופה...

למה חשוב לפזר השקעות?

הטרנד בשנים האחרונות הוא השקעה במדדים, ורבים בוחרים במדדים שעוקבים אחרי שוק הטק האמריקאי. אבל הריכוזיות של השוק הזה – למרות שהוא מוביל –...

איך יצרנו חדשנות בתחום התכנון הפיננסי?

תכנון פיננסי הוא מושג ישן וגם קצת שחוק ולעוס. עם זאת, השנה פיצחנו שיטה שמסתכלת על כל ההיבטים הפיננסיים של המשפחה בראייה הוליסטית ומקיפה....

שכירים בעלי שליטה? כך תוכלו להוציא כסף מהחברה בלי לשלם מס חברות ודיבידנד

אם אתם בעלי חברה שמושכים ממנה משכורת, אתם מוגדרים כ”שכירים בעלי שליטה”. אבל האם ידעתם שהפקדות לפנסיה וקרן השתלמות הן דרך חכמה להוציא כסף מהחברה – מבלי לשלם מס חברות או מס דיבידנד? איך זה עובד? כאשר החברה שלכם מפקידה עבורכם לפנסיה או לקרן השתלמות, חלק מההפקדות מוכר כהוצאה לחברה, וחלקן הגדול זוכה להטבות מס עבורכם. מדובר באחת הדרכים היעילות ביותר לשלב חיסכון אישי עם תכנון מס חכם. איך להפיק את המקסימום? 1. קביעת גובה המשכורת גובה המשכורת שתרצו למשוך נקבע בהתייעצות עם רו