top of page


למה כל כך חשוב להגדיר מוטבים בקופות שלכם?
רוב האנשים לא עוצרים לחשוב על זה, אבל בפועל – פחות מ-5% מהלקוחות שפונים אלינו לייעוץ כבר הגדירו מוטבים בקופות הפנסיוניות שלהם. זה לא מתוך...
3
0


סיכון בהשקעות: מה זה בכלל אומר?
לפני שבוחרים איפה להשקיע את הכסף, צריך להבין קודם את רמת הסיכון שמתאימה לנו. בשוק ההון, “סיכון” לרוב לא מתייחס לסכנה, אלא ל תנודתיות –...
61
0


מחליפים עבודה? מה לעשות עם הפנסיה וההשתלמות?
מעבר בין עבודות הוא הזדמנות מצוינת לצמיחה מקצועית, אבל גם רגע רגיש כלכלית. הרבה אנשים שוכחים לבדוק מה קורה עם החיסכון הפנסיוני שלהם,...
66
0


אותו חיסכון – הבדל של מאות אלפי שקלים: למה חשוב לבדוק תשואות?
הרבה אנשים בוחרים מוצרי חיסכון כמו שבוחרים טלוויזיה – שואלים חבר, או פשוט הולכים עם מה שיש דרך מקום העבודה. אבל כשמדובר בחיסכון לטווח...
19
0


למה כסף נשחק בעו״ש? מהי אינפלציה? איך הריבית קשורה לזה? ומה אפשר לעשות?
כדי להבין השקעות ולנהל כסף בצורה חכמה, שווה להכיר כמה מושגים בסיסיים – ולהבין מה קורה לכסף שלנו כשאנחנו פשוט משאירים אותו בעו״ש. מהי...
17
0


איך לבחור מסלול מניות?
החלטתם שאתם רוצים מסלול מנייתי, אבל לא בטוחים איך לבחור? אתם לא לבד. בשנים האחרונות צצו מסלולים חדשים ולבחור ביניהם הפך למשימה מבלבלת....
126
0


האם דווקא עכשיו להשקיע בישראל?
שנת 2024 הייתה שנה מדהימה לשוק ההון הישראלי. מדדי המניות בתל אביב הציגו תשואות יוצאות דופן של 30%–40%, הישג מרשים במיוחד על רקע התקופה...
133
0


למה חשוב לפזר השקעות?
הטרנד בשנים האחרונות הוא השקעה במדדים, ורבים בוחרים במדדים שעוקבים אחרי שוק הטק האמריקאי. אבל הריכוזיות של השוק הזה – למרות שהוא מוביל –...
29
0


איך יצרנו חדשנות בתחום התכנון הפיננסי?
תכנון פיננסי הוא מושג ישן וגם קצת שחוק ולעוס. עם זאת, השנה פיצחנו שיטה שמסתכלת על כל ההיבטים הפיננסיים של המשפחה בראייה הוליסטית ומקיפה....
47
0


שכירים בעלי שליטה? כך תוכלו להוציא כסף מהחברה בלי לשלם מס חברות ודיבידנד
אם אתם בעלי חברה שמושכים ממנה משכורת, אתם מוגדרים כ”שכירים בעלי שליטה”. אבל האם ידעתם שהפקדות לפנסיה וקרן השתלמות הן דרך חכמה להוציא כסף...
89
0


מעל גיל 60? אולי נתקלת בגילנות בפיננסים
לבני ובנות 60 ומעלה מוצע לרוב מסלול סולידי באופן אוטומטי מתוך הנחה שהכסף שלהם נועד רק לפנסיה בטווח המיידי, בלי לשאול שאלות על החלומות
34
0


רופאים ורופאות – כך תגדילו את הפנסיה שלכם
רופאים רבים סבורים שלא תהיה להם פנסיה, או שהיא תהיה זניחה אבל האמת שונה לגמרי - יהיה לכם חיסכון פנסיוני וברוב המקרים הוא יהיה שווה...
31
0


רופאי ורופאות בכללית – כך תגדילו את הפנסיה שלכם
רופאים רבים סבורים שלא תהיה להם פנסיה, או שהיא תהיה זניחה אבל האמת שונה לגמרי - יהיה לכם חיסכון פנסיוני וברוב המקרים הוא יהיה שווה...
39
0


שנה למלחמה - האם החששות הכלכליים שלנו התגשמו?
חששת במהלך השנה שהחסכונות שלך ייפגעו בגלל קריסת הבורסה, התרסקות השקל או הגבלות על העברת כספים לחו”ל? בדקנו מה באמת קרה לכסף שלנו. החשש:...
350
0


לסגור משכנתה או להשקיע את הכסף?
יש לך כסף פנוי, מה יותר חכם – להשקיע את הכסף או לסגור את המשכנתה? אין תשובה אחת נכונה אבל לפני שמקבלים החלטה כדי לשאול 3 שאלות
332
0


איך לסדר את כל הכספים שלך בקובץ אחד?
פיתחנו קובץ כדי שהתכנון הפיננסי יהיה אפקטיבי, ברור ושקוף. שמחים לשתף את הקובץ שאנחנו קוראים לו ״מפה פיננסית״
1,651
0


למה לעצמאים כדאי (כמעט תמיד) להפקיד מעל התקרה בקרן השתלמות?
תכירו את היתרון העצום שיש לקרנות השתלמות לעצמאים כאפיק השקעה לסכומים גדולים
564
2


איך הצלחנו בשנה של משברים אישיים ולאומיים לגרום לעסק להתפתח? סיכום שנת 2023
השיעור הגדול ביותר שלמדנו השנה הוא כיצד לפעול בתקופות של חוסר וודאות.
3
0


האם להשקיע בעצמך (IRA) זה זול יותר?
למה לשלם לבית השקעות על משהו שאפשר לעשות לבד, יותר בזול ולהגיע לתוצאות זהות? אנחנו נשאלים את השאלה הזו הרבה. אחד הלקוחות שלנו בחן את זה...
357
0


מה לעשות עם הכסף שלי בזמן מלחמה?
האם לשנות משהו בתמהיל ההשקעות בעקבות המלחמה? האם להסיט כספים לחו״ל? בקצרה, המנעו משינויים כי המלחמה לא תשפיע בצורה מהותית על ההשקעות...
319
0
בואו תשארו מעודכנים
מידע וטיפים על פנסיה, פיננסים וביטוחים
bottom of page