לפרוטה יש שתי התחלות – כי כל אחד מאיתנו התחיל את הדרך ממקום אחר, עם שאלות אחרות.

​

גדעון סיים תואר ראשון והחליט להיות סוכן פנסיוני. כבר מהרגע הראשון הבין שהחלטות פנסיוניות הן משמעותיות מאוד – אך גם שתחום הייעוץ סובל מניגודי עניינים. פעמים רבות, סוכנים נדרשים למכור ביטוחים וקרנות במקום להתאים פתרונות, והלקוח הוא זה שנפגע.

הוא ידע שהוא לא רוצה להיות חלק מזה – אבל כן רצה למצוא דרך אחרת, נקייה ואובייקטיבית, לעזור לאנשים להבין את העולם הפיננסי. אז הוא פנה לשני כיוונים: עבד בג’וינט ישראל כמנהל פיתוח תוכניות היערכות פרישה ביחד עם הממשלה בדגש על אוכלוסיות מוחלשות, ובמקביל הקים את פרוטה (באותה תקופה - מיזם חינוך פיננסי) שנועד לדבר בגובה העיניים עם אנשים צעירים על כסף, פנסיה ובחירות חכמות.

​

אירה, לעומת זאת, הגיעה מעולמות ההייטק. הרצאה של סוכנת פנסיונית בחברה שבה עבדה הדליקה אצלה נורה: ככל שההרצאה התקדמה, היא דווקא הבינה פחות. היא יצאה ממנה בלי לדעת איפה הפנסיה שלה, מה התנאים שלה והאם היא בכלל טובה. הניסיון לקרוא על זה לבד באינטרנט רק בלבל עוד יותר: המון מידע, בלי סדר, בלי הסברים, ובלי להבין מה זה אומר לגביה.

היא החליטה לנסות להבין, והגיעה במקרה לסדנה של גדעון. ההסבר היה כל כך ברור, פרקטי ומעניין, שבסופה היא ניגשה אליו ואמרה: “אני רוצה להצטרף למה שאתה עושה.”

ככה נפגשו שני עולמות: של סוכן לשעבר שרצה לתקן את השיטה, ושל לקוחה שרצתה להבין את הכסף שלה.

​

מאז אנחנו פועלים יחד – ומאמינים בכמה דברים פשוטים אבל חשובים:

• רוב האנשים נחשפים למידע שמושפע מאינטרסים של אנשי מקצוע.

• ייעוץ פיננסי מקצועי לרוב מגיע מזווית צרה – ולא מתייחס לתמונה המלאה של המשפחה.

• רוב האנשים אף פעם לא קיבלו הסבר אמיתי, בגובה העיניים, שמציג להם את האלטרנטיבות.

• אין פתרון אחד שמתאים לכולם. כדי לקבל החלטות טובות, צריך להבין את האדם שמולך.

• ​

כבר שלוש שנים שפרוטה היא הרבה מעבר למיזם חינוך – היא תכנון פיננסי אובייקטיבי ומקיף, שמסתכל על כל המצב הפיננסי המשפחתי: קופות, השקעות, פנסיה, נדל”ן ואפילו פיקדונות בבנק.