בתוך המציאות הפוליטית המורכבת שאנחנו חיים בה בשנים האחרונות, עולה לא פעם השאלה ״האם המדינה יכולה לקחת לי את הכסף הפרטי שלי?״ אנחנו לא מתיימרים לדעת מה יהיה בעתיד, והוכח באינספור מחקרים שאנשים נוטים לקבל החלטות פיננסיות גדולות מתוך פחד ולאו דווקא משיקולים אובייקטיבים ולכן אנחנו רוצים להציע גישה זהירה להסתכלות אובייקטיבית וניהול סיכונים. ראשית, בואו נבין את השאלה, ההתייחסות לכסף הפרטי היא בעצם לשאול האם המדינה יכולה לגעת בחשבון בנק שלי, להלאים לי חסכונות פרטיים. ואם כן, אז באות

עו״ש הוא המקום הכי נוח לשמור בו כסף לטווח קצר. אבל גם כשמדובר בתקופה קצרה יחסית, יש דרכים לגרום לכסף לעבוד קצת יותר והיום גם קל יותר להשוות בין האפשרויות. לכולנו יש כסף שאנחנו יודעים שנצטרך בזמן הקרוב, לחופשה, לשיפוץ, לרכב או פשוט כקרן ביטחון. ברוב המקרים הכסף הזה נשאר בעו״ש, זה נוח, זמין ולא דורש שום החלטה. אבל לעו״ש יש שתי בעיות. הראשונה היא שהכסף נשחק מהאינפלציה, כלומר כוח הקנייה שלו יורד עם הזמן. השנייה היא שכסף שנמצא בעו״ש נוטה “להיעלם” על צרכי החיים השוטפים. לכן לא מעט

תכנון פיננסי הוא מושג ישן וגם קצת שחוק ולעוס. עם זאת, השנה פיצחנו שיטה שמסתכלת על כל ההיבטים הפיננסיים של המשפחה בראייה הוליסטית ומקיפה. המטרה שלנו היא לעזור למשפחות ויחידים לנהל את כל הכסף שלהם תחת קורת גג אחת, אובייקטיבית ובלי הצורך להתפצל בין אנשי מקצוע שונים. השיטה שלנו בנויה על ההבנה שכל החלטה כספית משפיעה על כל החיים, אז חשוב להסתכל על התמונה המלאה, מכל זווית. ​ מה עשינו? מיפוי כולל של המצב הפיננסי - אספנו וניתחנו את השאלות הפיננסיות שמטרידות אנשים בכל התחומים – חסכונ

פיתחנו קובץ כדי שהתכנון הפיננסי יהיה אפקטיבי, ברור ושקוף. שמחים לשתף את הקובץ שאנחנו קוראים לו ״מפה פיננסית״

חשוב להשקיע לטווח ארוך ולגרום לכסף שלך לעבוד אבל, חשוב לא פחות לדאוג לחיסכון נזיל שאינו מושפע מהתנודתיות של שוק ההון. למה? אם אנחנו נדרשים להוציא הרבה כסף בגלל ״הפתעה״ כמו תיקון גדול לרכב, שיפוץ הצנרת, טיפול שיניים רחב, ניתוח יקר או פיטורים. הדבר האחרון שאנחנו רוצים זה למשוך מההשקעות האסטרטגיות שלנו שלפעמים יורדות עשרות אחוזים. קרן החירום תאפשר לא לגעת בהשקעות החשובות שלנו כדי לתת להן להצמיח רווחים. כמה צריך? אין תשובה חד משמעית. כדאי לשאול את השאלות הבאות: מה ההוצאות החודשיו