רוב האנשים לא עוצרים לחשוב על זה, אבל בפועל – פחות מ-5% מהלקוחות שפונים אלינו לייעוץ כבר הגדירו מוטבים בקופות הפנסיוניות שלהם. זה לא מתוך הזנחה, אלא פשוט כי מדובר בפרט קטן שקל לפספס. וחבל – כי דווקא הפעולה הקטנה הזו, שלוקחת כמה דקות, יכולה לעשות הבדל עצום ברגע האמת: להבטיח שהכסף שצברתם לאורך השנים יועבר בדיוק למי שאתם רוצים – בלי עיכובים, ובלי כאבי ראש מיותרים. אז מה זה בעצם “הגדרת מוטבים”? מוטבים הם האנשים שיקבלו את כספי הקופה שלכם במקרה של פטירה. כשלא מוגדרים מוטבים, והנפטר

פיתחנו קובץ כדי שהתכנון הפיננסי יהיה אפקטיבי, ברור ושקוף. שמחים לשתף את הקובץ שאנחנו קוראים לו ״מפה פיננסית״