Open Site Navigation
1.5M

שקלים בממוצע, נוספו

לפנסיה העתידית של

ההייטקיסטים שליווינו

96%

מהלקוחות שלנו אמרו

שימליצו עלינו לחבר

או לקרוב משפחה

9/10

מהלקוחות שלנו גילו שיש

להם כפל ביטוחים

לעשות סדר
בכל הכסף שלך

תוך חודש נחזיר לך שליטה על הכסף
ונשפר את הפנסיה, ההשקעות והביטוחים שלך

9/10

מהלקוחות שמגיעים אלינו מגלים שיש להם כפל ביטוחים

1.5M

שקלים בממוצע, נוספו לפנסיה העתידית של ההייטקיסטים שליווינו

96%

מהלקוחות שלנו אמרו שימליצו עלינו לחבר או לקרוב משפחה

הלקוחות שלנו

?מה אנחנו עושים

אם יש לך תחושת חוסר שליטה על החסכונות והביטוחים שלך או שחווית שירות לא אמין - המומחים של פרוטה יעזרו לך לעשות סדר ותמיד ידאגו לאינטרס שלך.

באמצעות תהליך של תכנון פיננסי אובייקטיבי עם הסברים פשוטים, נצליח:

  1. להגדיל את ההון המשפחתי 

  2. להוזיל את דמי הניהול בחסכונות

  3. לשים סוף לביטוחים מיותרים

הרצאות מרתקות על כסף

לעשות סדר בכל העניינים הפיננסיים עם איש מקצוע אובייקטיבי בשביל

  • לנצח את הפחד והתסכול ולהרגיש בשליטה על העניינים הפיננסיים - נעשה סדר בכל התוכניות ונבין את העקרונות החשובים בניהול הכסף, הכל בגובה העיניים ובשפה אנושית

  • להגדיל את הפנסיה העתידית שתאפשר לך לשמור על רמת החיים שהתרגלת אליה

  • להשקיע את הכסף בצורה שהכי מתאימה לאופי ומטרות שלך

  • לוודא שיש לך רק את הביטוחים שבאמת צריך, בלי כפילויות או כיסויים מיותרים

90% מלקוחותנו עם שכר 20,000 שקל עשו שינויים שיוסיפו להם עוד 1,500,000 שקל בפנסיה בממוצע

לעזור להורים שלך להיות מוכנים לפנסיה - תהליך היערכות ותכנון פרישה בשביל

  • להגביר את הוודאות לגבי העתיד הפיננסי של המשפחה - האם יש מספיק כסף, כמה לתת לילדים ועוד

  • לקבל שליטה על כל החסכונות וההביטוחים – איפה הכסף נמצא ומה הביטוחים נותנים

  • לגרום לכסף לעבוד כדי לשפר את המצב הפיננסי לקראת הפרישה

השירות עזר ל-97% מהלקוחות בהפחתת הפחד מהפרישה ובהגברת השליטה על העניינים הפיננסים

פנסיה 2.0

הרצאה פרקטית לעובדים בשכר גבוה

ההרצאה תעזור:

  • להבין את המושגים החשובים להבנה של העולם הפנסיוני, כמו דמי ניהול, הפקדות, תקרה להפקות, אובדן כושר עבודה ועוד

  • להבין את ההבדלים בין קרן פנסיה לביטוח מנהלים וקופת גמל

  • לקבל החלטה איפה להפקיד ואיך לפצל את ההפקדות לפנסיה

הסשן היה מעולה!!! העובדים שלנו (רובם מפתחים, שהרבה פעמים מרגישים שכבר ראו ושמעו הכל ;) אמרו שזה היה אחד הסשנים הטובים והפרקטיים שהם עברו בשנה האחרונה.

השקעות למתחילים

הרצאה שעוזרת לעשות צעדים ראשונים להשקעה בשוק ההון

ההרצאה תעזור:

  • להבין את העקרונות החשובים בהשקעות כדי שהכסף שלך יעבוד

  • לבחור אפיק השקעה שמתאים למטרות ואופי שלך 

  • להשוות בין קופות חיסכון שונות

  • צעדים ראשונים שאפשר לעשות גם עם סכום קטן

פרוטה מתרגמים את השפה הלא קיימת שאף אחד לא מבין לעברית פשוטה של יום יום שכל אחד יכול להבין מה הוא רואה ועל מה הוא חותם.

92% מהלקוחות שלנו הגדילו

משמעותית את הפנסיה שלהם

?רוצה לבדוק אם גם לך יש אפשרות לשפר תנאים בחיסכון הפנסיוני שלך

מהבלוג של פרוטה

המשכורת שלך מעל תקרת ההפקדה לקרן פנסיה? איך ניתן לפצל את ההפקדות?

קרן פנסיה רגילה ("מקיפה" בשמה המקצועי) מעניקה כיסויים ביטוחיים למקרה פטירה ואובדן כושר עבודה. בנוסף, המדינה מבטיחה ריבית גבוהה (4.86% צמוד מדד) על 60% מסך החיסכון לחוסכים בני 60+ ובכך למעשה ערבה שלא יהיו הפסדים בחלק גדול מהפנסיה. מדובר בהטבה שלא קיימת בביטוחי מנהלים או קופות גמל ולכן המדינה מגבילה את ההפקדות לקרן פנסיה מקיפה עד לשכר כ-20,000 שקלים בחודש.

ניתן לפצל את ההפקדות בין מוצרי החיסכון הפנסיוני השונים (קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל) כראות עינינו. רבים מעדיפים להפקיד לקרן פנסיה מקיפה עד התקרה בזכות עלות נמוכה של כיסויים ביטוחיים. בעלי שכר גבוה יכולים לבחור לאן ילכו ההפקדות שמעל התקרה.

הלקוחות שלנו מספרים