top of page
1.5M

שקלים בממוצע, נוספו

לפנסיה העתידית של

ההייטקיסטים שליווינו

96%

מהלקוחות שלנו אמרו

שימליצו עלינו לחבר

או לקרוב משפחה

9/10

מהלקוחות שלנו גילו שיש

להם כפל ביטוחים

לעשות סדר
בכל הכסף שלך

תוך חודש נחזיר לך שליטה על הכסף
ונשפר את הפנסיה, ההשקעות והביטוחים שלך

9/10

מהלקוחות שמגיעים אלינו מגלים שיש להם כפל ביטוחים

1.5M

שקלים בממוצע, נוספו לפנסיה העתידית של ההייטקיסטים שליווינו

96%

מהלקוחות שלנו אמרו שימליצו עלינו לחבר או לקרוב משפחה

הלקוחות שלנו

?במה אנחנו שונים

1. אובייקטיביות - אנחנו לא עובדים עם אף חברה ולא מוכרים שום מוצר פיננסי או ביטוחי.
 

2. ליווי אישי - אנחנו נלווה אותך יד ביד עד יישום התוכנית הפיננסית שנבנה. ננסח מיילים לסוכנים, נבחן הצעות ונעזור במה שצריך כדי להתגבר על הפחד מלהתעסק בכסף שלך.

3. הסתכלות 360 - בתהליך אחד נעשה סדר בכל הנושאים הפיננסיים: תכנון פיננסי, השקעות, פנסיה וביטוחים.

הרצאות מרתקות על כסף

לעשות סדר בכל העניינים הפיננסיים עם איש מקצוע אובייקטיבי

  • לנצח את הפחד והתסכול ולהרגיש בשליטה על העניינים הפיננסיים - נעשה סדר בכל התוכניות ונבין את העקרונות החשובים בניהול הכסף, הכל בגובה העיניים ובשפה אנושית
     

  • להגדיל את הפנסיה העתידית שתאפשר לך לשמור על רמת החיים שהתרגלת אליה
     

  • להשקיע את הכסף בצורה שהכי מתאימה לאופי ומטרות שלך
     

  • לוודא שיש לך רק את הביטוחים שבאמת צריך, בלי כפילויות או כיסויים מיותרים

90% מלקוחותנו עם שכר 20,000 שקל עשו שינויים שיוסיפו להם עוד 1,500,000 שקל בפנסיה בממוצע

לעזור להורים שלך להיות מוכנים לפנסיה - תהליך היערכות ותכנון פרישה

  • להגביר את הוודאות לגבי העתיד הפיננסי של המשפחה - האם יש מספיק כסף, כמה לתת לילדים ועוד
     

  • לקבל שליטה על כל החסכונות וההביטוחים – איפה הכסף נמצא ומה הביטוחים נותנים
     

  • לגרום לכסף לעבוד כדי לשפר את המצב הפיננסי לקראת הפרישה

עזרנו ל-97% מהלקוחות בהפחתת הפחד מהפרישה ובהגברת השליטה על העניינים הפיננסים

על פנסיה והשתלמות

הרצאה פרקטית לעובדים שלך

  • להבין את המושגים החשובים להבנה של העולם הפנסיוני, כמו דמי ניהול, הפקדות, תקרה להפקות, אובדן כושר עבודה ועוד
     

  • להבין את ההבדלים בין קרן פנסיה לביטוח מנהלים וקופת גמל
     

  • לקבל החלטה איפה להפקיד ואיך לפצל את ההפקדות לפנסיה

הסשן היה מעולה!!! העובדים שלנו (רובם מפתחים, שהרבה פעמים מרגישים שכבר ראו ושמעו הכל ;) אמרו שזה היה אחד הסשנים הטובים והפרקטיים שהם עברו בשנה האחרונה.

השקעות למתחילים

צעדים ראשונים בשוק ההון

  • להבין את העקרונות החשובים בהשקעות כדי שהכסף שלך יעבוד
     

  • לבחור אפיק השקעה שמתאים למטרות ואופי שלך
     

  • להשוות בין קופות חיסכון שונות
     

  • צעדים ראשונים שאפשר לעשות גם עם סכום קטן

פרוטה מתרגמים את השפה הלא קיימת שאף אחד לא מבין לעברית פשוטה של יום יום שכל אחד יכול להבין מה הוא רואה ועל מה הוא חותם.

92% מהלקוחות שלנו הגדילו

משמעותית את הפנסיה שלהם

?רוצה לבדוק אם גם לך יש אפשרות לשפר תנאים בחיסכון הפנסיוני שלך

מהבלוג של פרוטה

קרנות כספיות – למה הן טובות? ואיך קונים קרן כספית?

מהי קרן כספית?

היא קרן להשקעה סולידית מאוד ובפיקוח רשות לניירות ערך ולכן מהווה אלטרנטיבה לפיקדונות בבנק. קרן כספית יכולה להתאים להשקעות לטווח קצר או לכספי קרן חירום - הכסף נשאר נזיל כל הזמן.

למה להשקיע בקרן כספית?

  • השקעה סולידית - הקרנות משקיעות בפיקדונות בבנק ובנכסים בטוחים מאוד בכפוף לרגולציה מחמירה.

  • נזילות - הכסף נזיל ללא תחנות יציאה או קנסות, ניתן למשוך בכל יום מסחר.

  • תשואה בגובה ריבית בנק ישראל - (היום סביב 4%) והריבית עוד צפויה לעלות.

  • עלויות נמוכות - יש דמי ניהול (מאוד נמוכים) ואין עלויות נוספות כגון עמלות קנייה / מכירה / דמי משמרת וכו׳.

  • מס ריאלי - מס רק על הרווח שמעל גובה האינפלציה. לדוגמה, אם התשואה בקרן הייתה 3% והאינפלציה הייתה 4% - אין מס על הרווחים.

הלקוחות שלנו מספרים

bottom of page