סדנאות
והרצאות

החזרי

מס

ביטוח

חיים

ביטוחי בריאות

השקעות

אפיקי חיסכון

פנסיה לעצמאים

פנסיה 2.0 להייטקיסטים

פנסיה

לשכירים

אנחנו יודעים להתאים את הנושא לכל ארגון בהתאם לרמת הידע ולמאפייני המשתתפים בסדנה. אלו התכנים המובילים שלנו:

סדנת חיסכון פנסיוני לשכירים

סדנה המשלבת ידע תיאורטי יחד עם כלים מעשיים ליישום מיידי, תוך הצגת האפשרויות הקיימות והשלכותיהן. הסדנה מאפשרת לבחור באופן מושכל את הכלים הפנסיוניים המתאימים ביותר ולחסוך עשרות אלפי שקלים על ביטוחים כפולים ודמי ניהול גבוהים.

 

סדנת חובה בכל גיל, ובייחוד לגילאי 20-40, בהם מתקבלות החלטות משמעותיות בנושאי הפנסיה, המשפיעות על רווחת המשפחה מהרגע הראשון ועד הרבה לאחר מועד הפרישה.

פנסיה 2.0 להייטק

הסדנה מותאמת לעובדי הייטק, המשלבת ידע ממוקד ואובייקטיבי עם כלים מעשיים להשוואה וקבלת החלטות.

הסדנה מחולקת לשלושה חלקים וכוללת יישור קו והגדרת מושגים, השוואה בין מוצרי החיסכון הקיימים תוך התמקדות בביטוחים ובדמי ניהול ודיון בקבלת החלטות נבונה.

הסדנה רלוונטית לכל מי שמעוניין להגדיל את החסכון הפנסיוני שלו, להתאים את הכיסויים הביטוחיים לצרכים שלו ולקבל כמה טיפים ששווים הרבה כסף.

סדנת חיסכון פנסיוני לעצמאים

החל מ-2017 מחוייבים כל העצמאים בישראל להפקיד לחיסכון פנסיוני. בסדנה נתייחס לשתי שאלות שמעסיקות כל עצמאי/ת ב-2017:

  1. למה המדינה מחייבת אותי לחסוך לפנסיה?

  2. איך אני עושה את זה בעצמי?

בסדנת הפנסיה של פרוטה נפרט את היתרונות של החיסכון הפנסיוני עבור עצמאים: הגנה מקיפה מפני סכנות של אובדן כושר עבודה ופטירה, הטבות מס משמעותיות שהמדינה מעניקה עבור ההפקדות, וגם אפשרות לקבל "דמי אבטלה".

כמו כן, נלמד איך וכמה להפקיד לפנסיה,  איפה חשוב לעשות בקרה ואלו אמצעים עומדים לרשותכם כדי לעקוב על הנעשה בחיסכון הפנסיוני שלכם.

הכסף מתחת לפנס 

בסדנה זו נלמד על כל הצמתים בחיינו בהם מסתתרים סכומי כסף גדולים, ונבין כיצד ההחלטה היכן לחסוך משפיעה על גודל החסכון. 

 

ביחד נפרק נושאים פיננסיים הנראים מאיימים, ונגלה כיצד לימודים, ילדים, ומעבר בין מקומות עבודה, עשויים לזכות אותנו בהחזרי מס. נלמד כיצד עמלות סמויות ואינטרסים של בתי השקעות ויועצי השקעות מתערבים בתהליך החיסכון, ונכיר אפיקי השקעה לסכומים גדולים וקטנים, ותנאים גמישים למשיכה.

ביטוח בריאות, ביטוח סיעודי וביטוח חיים

סדנה שעונה על כל מה שמטריד בנושא ביטוחים וכיסויים, ומבהירה בדיוק מה נחוץ לך, מה נותן כל ביטוח, וכיצד לדאוג לעצמך ולמשפחתך בעת הצורך, באופן רגוע וללא הפחדות.

 

בסדנה זו נעשה סדר במגוון הביטוחים הקיימים - נלמד על מרכיבי ביטוחי הבריאות תוך השוואה לכיסויים הניתנים בקופות החולים, נבין את הצורך וההבדלים בין ביטוחים סיעודיים שונים, ונבין את הצורך בביטוח חיים תוך התחשבות בכיסויים הקיימים בחיסכון הפנסיוני.

"בין בלטה לרולטה ­­– איך לבחור אפיק חיסכון נכון"


ההרצאה עוסקת ב-5 דברים שיעזרו לעשות סדר באפשרויות חיסכון והשקעה:

  • איך לבחור אפיק השקעה שמתאים למטרות הרצויות?

  • איזה אינטרסים יש לבעלי מקצוע?

  • איזה עמלות משלמים בכל אפיק?

  • איך אפשר להשוות בין קופות חיסכון שונות?

  • האם יש דרך להתחיל לחסוך בסכומים ממש קטנים?

צרו קשר

אירה בלכמן

054-4301219

גדעון גלשטיין

052-5341900