השיעור הגדול ביותר שלמדנו השנה הוא כיצד לפעול בתקופות של חוסר וודאות.
ברמת העסק, שנת 2023 התחילה הכי טוב שאפשר: ההכנסות גדלות באופן עקבי, המודל העסקי עובד, לקוחות מרוצים והעתיד נראה ורוד.
ואז… התחילו הפיטורים בהייטק שחתכו לנו הרבה לידים. במקביל פרצה המחאה שככל שהיא גדלה כך המצב רוח הלאומי ירד. ממש הרגשנו שלאנשים אין מצב רוח ובטח לא קאפסטי להתעסק בחיסכונות והשקעות .לראשונה ראינו איך העסק מפסיק לצמוח. בקיץ, נראה שחזרנו לעניינים ואז קרה ה-7 באוקטובר והעולם והעסק עצרו מלכת.
בנוסף, שנינו התמודדנו השנה עם אתגר אישי משמעותי, שלא קשור לאירועים במדינה, וגרם לכל אחד מאיתנו לעבוד במתכונת מצומצמת במשך שבועות.
ולמרות הכל, הצלחנו לאסוף את עצמנו ולגרום לעסק לחזור לחיים ואפילו לצמוח. דאגנו לפתח משהו חדש ולחזק חוסן כלכלי ומוכנות לכל משבר עתידי. אלו שלושת הדברים המרכזיים שעשינו השנה:
1. הקשבנו ללקוחות שלנו
לקוחות ביקשו שנבצע עבורם פעולות, כדי שלא יצטרכו להתנהל מול חברות הביטוח והסוכנים. היה לנו חשוב למצוא דרך לעשות את זה מבלי לפגוע באובייקטיביות שלנו.
ביוני האחרון, עבר חוק שמאפשר לנו לטפל בקופות בצורה מלאה מבלי לפגוע בערכים שלנו. הדרך לשם לא הייתה פשוטה, שכן היינו בין הראשונים שניצלו את החוק החדש וזה כלל לחתום על הסכמים משפטיים מול החברות ולפעמים גם ללחוץ עליהן לעשות זאת; ללמוד תהליכי תפעול ולאמץ מערכות טכנולוגיות חדשות; לבנות נהלים ותהליכי עבודה; לתמחר נכון את השירות; לעשות פיילוטים ועוד. עכשיו אנחנו יכולים להכריז בגאווה שסגרנו מעגל ואנחנו יודעים לטפל בלקוחות שלנו מא׳ ועד ת׳.
2. חקרנו לידים שלא הפכו ללקוחות
גילינו צורך שחוזר על עצמו ושאין לנו מענה מתאים עבורו. זה גרם לנו לפתח מוצר ״מיני״ - פגישה אחת ממוקדת וכך לתת שירות לכל מי שלא זקוק לתהליך מלא. בטסטים גילינו פלח שוק חדש שלא חשבנו עליו לפני - אלפי ישראלים שחיים בחו״ל ונשארו להם קופות בארץ שחשוב לנהל בצורה מיטבית.
3. הבאנו ערך
הפיטורים בהייטק, הרפורמה, המלחמה - כל אחד מהם העלה חששות כלכליים, צורך בקרן חירום, כלים לתכנון פיננסי ועוד. ניצלנו כל רגע של ירידה בעסק לפיתוח וכתיבת תוכן חדש ואקטואלי. התייחסנו לכלכלה בראי הרפורמה המשפטית, אפשרות של קריסת בנק בישראל, להשקעות ב- S&P500 ועוד.
וכך, למרות כל מה שקרה ב-2023, סיימנו שנה עם שירות חדש ללקוחות חדשים, שירות המשך ללקוחות קיימים, שירותי תפעול לכל הלקוחות, מודל עסקי נוסף לעסק וערימות של תוכן חדש.
2024, אנחנו מוכנים (:
רוצה סופסוף לעשות סדר בכסף שלך?
שירות התכנון הפיננסי שלנו הוא בול בשבילך.
נבחן את כל התוכניות שלך, נבנה תכנית פעולה מותאמת אישית וניישם אותה – הכל בשקיפות מלאה וללא אינטרסים נסתרים.
Comments