שיחה

אחד

על אחד

אנחנו בפרוטה נשמח לעזור באופן אישי לכל אחת ואחד מכם. בין אם מדובר בשיחה של מספר דקות או בתהליך מעמיק - יש לנו את המענה המתאים.

כדי להניע תהליך ולהבין עקרונות פיננסיים בסיסיים, אין צורך בהשכלה מיוחדת, או אפילו "ראש למספרים". בכל היקף שתבחרו, נספק הסברים בגובה העיניים, וכלים להמשך התנהלות עצמאית.

# אני רק שאלה

 

איפה רואים כמה דמי ניהול אני משלמת? איך בוחרים קרן השתלמות? מה זה טופס 161?

אם תהליך ליווי אישי מרגיש גדול מדי, אבל יש דברים שתשמחו לקבל עליהם תשובה זריזה - אל תהססו לפנות.

10 דקות חינם עם מומחה פרוטה על כל נושא פיננסי.

 

#ליווי אישי

 

מדובר בתהליך פרטני, במהלכו נבין ביחד את הצרכים הפיננסיים הספציפיים שלך, ונקבל את ההחלטות הטובות ביותר בשבילך בנושאי פנסיה, ביטוחים ואפיקי השקעה. 

התהליך נעשה בשקיפות ושיתוף פעולה מלא איתך, ומלווה בהסברים פשוטים, כך שבסופו של התהליך תצא לא רק עם סדר בכספים, אלא גם עם כלים להשוואה שתאפשר בחירה אפקטיבית בין התכניות והמוצרים השונים. היקף ומשך הליווי גמישים ומותאמים גם הם לצרכיך האישיים.

השתכנעת?

הצעד הראשון הוא ליצור קשר בכל דרך שנוחה לך, ואנחנו כבר ניקח את זה משם.

 

שאלות ותשובות על ליווי אישי

מה זה פרוטה?


פרוטה הוקמה כמיזם חברתי על מנת להנגיש לציבור הרחב נושאים פיננסיים שנחשבים מסובכים ומרתיעים, ולעזור לכל מי שרוצה להיות בשליטה על הפנסיה, הביטוחים וההשקעות. המטרה של פרוטה היא להוות מקור מידע אובייקטיבי, ולספק הסברים פשוטים ובהירים שיקנו לך את הכלים להתנהלות פיננסית מתוכננת, נבונה, ומעל הכל - רגועה. ההתמחות של פרוטה היא להסביר נושאים פיננסיים מורכבים ומשעממים בצורה מעניינת, ולהתגבר על החסמים שמונעים ממך לטפל בכסף שלך.




איך אדע אם יש לי צורך בליווי?


אם יש לך פנסיה ו/או ביטוחים אבל לא לגמרי ברור לך באיזה מוסד, באילו תנאים או מה בדיוק כל מוצר מכסה, אם הגיע הזמן להתחיל לחסוך אבל מרוב אפיקי השקעה וחסכון כבר הלכת לאיבוד, ובקיצור - אם החלטת שהגיע הזמן לקחת שליטה על הפיננסים שלך, הליווי של פרוטה יעזור לך להגיע להחלטות הנכונות ביותר עבורך, בהתאם לצרכים האישיים והמשפחתיים שלך.




באילו תחומים עוסק הליווי?


במסגרת הליווי ניגע בתחומים הבאים:

  • חיסכון פנסיוני (קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחים נלווים)
  • ביטוחים (בריאות, חיים וסיעודי)
  • אפיקי חיסכון והשקעות
בנוסף, ניתן להרחיב את הליווי להבנת תלושי השכר ומיקסום הנטו (החזרי והפחתת מס).




איך נראה הליווי?


תהליך הליווי מתבצע פנים מול פנים, בשיחות טלפון, וידאו, מיילים, או כל ערוץ שיחה שנוח לך. לליווי מספר שלבים, כאשר משכו של כל שלב משתנה בהתאם למה שנכון לך:

  • היכרות במהלכה נבין ביחד את הצרכים שלך ונגדיר מטרות.
  • איתור כל הפוליסות והחסכונות שיש לך, תוך מתן הסברים שיאפשרו לך להבין מה הרציונאל של כל תכנית ומה היא נותנת, ולהחליט אם יש בה צורך.
  • בניית תכנית פעולה וביצועה בסיוע מומחי פרוטה, לרבות שיחה עם אנשי מקצוע.
  • הקניית כלים שיאפשרו לך להשוות בין התכניות השונות ולהשתמש בכלים הדיגיטליים הזמינים בצורה המיטבית.




במה השירות הזה שונה מייעוץ או ליווי במקומות אחרים?


פרוטה הינו ארגון עצמאי שלא עובד עם אף חברת ביטוח, בנק או בית השקעות, ולכן הליך הליווי שלנו הוא אובייקטיבי לחלוטין ומתמקד אך ורק במה שנחוץ לך. לאורך כל התהליך נסביר מושגים חיוניים ונבין את הערך בכל תכנית ומוצר, נלמד מאילו אינטרסים מונעים אנשי מקצוע בתחום הפיננסיים ומהן השאלות החשובות לשאול, כך שבסוף התהליך יהיה לך את כל הידע הנחוץ כדי להמשיך ולקבל את המיטב מהאפשרויות הקיימות.




כמה זמן לוקח הליווי?


התהליך מתבצע בקצב אישי בהתאם לצרכים שנגדיר יחד, כאשר לרוב הטיפול בכל תחום לוקח בין 1-2 מפגשים.




אפשר לקרוא על תנאי שירות של הליווי?


כן.
תנאי השירות שלנו זה בסך הכל כמה סעיפים שכתובים בשפה של בני אדם.
קישור לתנאי שירות.




כמה זה עולה?


עלות הליווי מחושבת לפי שעות פגישה לפי תעריף 300 שקל לשעה. לרוב הלקוחות נדרשו 2-3 שעות כדי לעשות סדר ולהבין מה הם צריכים לעשות (לפי התחום שהם בחרו: פנסיות, אפיקי השקעה או ביטוחים).

לאחר שמגבשים תוכנית פעולה, ניתן להיעזר בנו במהלך ביצוע שינויים כאשר אנחנו זמינים לכל שאלה קטנה וכדי לסייע בניהול הקשר מול חברות הביטוח או סוכני ביטוח, קבלת חוות דעת שנייה להצעות ממחלקות שימור וגם נדאג להזכיר להתקדם עם המשימות (למי שצריך).

עלות הליווי בתהליך ביצוע השינויים: 200 שקל בחודש.





צרו קשר

אירה בלכמן

054-4301219

גדעון גלשטיין

052-5341900