למה לעצמאים כדאי (כמעט תמיד) להפקיד מעל התקרה בקרן השתלמות?
top of page
הטיפ הקבוע שכל העצמאים מקבלים מרואי החשבון הוא להפקיד לקרן השתלמות עד התקרה של כ-20,000 שקל בשנה אבל התפיסה הזאת מפספסת את היתרון העצום...
האם להשקיע בעצמך (IRA) זה זול יותר?
למה לשלם לבית השקעות על משהו שאפשר לעשות לבד, יותר בזול ולהגיע לתוצאות זהות? אנחנו נשאלים את השאלה הזו הרבה. אחד הלקוחות שלנו בחן את זה...
3040
מה לעשות עם הכסף שלי בזמן מלחמה?
האם לשנות משהו בתמהיל ההשקעות בעקבות המלחמה? האם להסיט כספים לחו״ל? בקצרה, המנעו משינויים כי המלחמה לא תשפיע בצורה מהותית על ההשקעות...
2620
הכסף שלך ב-S&P 500? שווה להכיר כמה עובדות
מציגים אותו כאפיק השקעה אולטימטיבי. רגע לפני שמעבירים את כל הכסף ל-S&P 500 חשוב להבין לאיזה מטרות הוא מתאים ואיזה סיכונים קיימים בו.
8411
עברת לחו״ל ונשאר לך כסף בפנסיה בישראל - מה עושים?
לישראלים רבים שעברו לחו״ל נשארו קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות בארץ. על אף שמשיכת הקופות האלו נראית כצעד הכי פשוט, כדאי לבחון כמה דברים
2,4350
חושבים שלגור בשכירות זה לזרוק כסף לפח? זה לא נכון.
אינטואיטיבית יותר הגיוני להחזיר הלוואה לבנק ולבסוף להיות בעלים של דירה מאשר לשלם לבעל הבית ולהישאר בלי כלום. אבל, ההשוואה הזו מפספסת את הרוו
5190
נדל״ן או שוק ההון - מה עדיף?
קניית דירה להשקעה נתפסת כבחירה בטוחה ורווחית עבור הכסף אבל כמו בכל השקעה צריך לבחון אלטרנטיבות של כדאיות, סיכונים ועלויות.
649
מה מתחבא בתעודת הזהות הבנקאית?
תעודת הזהות הבנקאית היא מסמך שמציג את מצב החשבון שלנו: פירוט הפיקדונות וההלוואות והתנאים שלהם, עמלות ועוד כמה נתונים שכדאי לבדוק.
74
האם בנק בישראל יכול לקרוס? ואיך להגן על הכסף שלנו?
כל בנק יכול לקרוס ולכן הפתרון הוא לצמצם את הכסף שמחזיקים בעו״ש או פיקדון ולהשקיע בניירות ערך סולידיים, לדוגמה, קרן כספית.
2820
האם להוציא כסף מישראל?
בימים טעונים אלו ומבלי להיכנס לסוגיות פוליטיות, אנחנו רוצים לנתח את השאלה הפיננסית הכי בוערת ״האם להוציא כסף מהארץ?״ אנחנו לא מתיימרים...
5330
קרנות כספיות – למה הן טובות? ואיך קונים קרן כספית?
מהי קרן כספית? אפיק השקעה סולידי בפיקוח רשות לניירות ערך ולכן מהווה אלטרנטיבה לפיקדונות בבנק. קרן כספית יכולה להתאים להשקעות לטווח קצר או...
7,617
יש לך קרן חירום למקרה של הוצאה גדולה בלתי צפויה?
חשוב להשקיע לטווח ארוך ולגרום לכסף שלך לעבוד אבל, חשוב לא פחות לדאוג לחיסכון נזיל שאינו מושפע מהתנודתיות של שוק ההון. למה? אם אנחנו...
442
יש לך ביטוח מנהלים? 3 דברים שחייבים לבדוק.
בביטוחי מנהלים קיימות מספר בעיות נפוצות שעלולות לפגוע בעתיד הפיננסי שלך ולא לספק הגנה כלכלית מיטבית למקרה של אובדן כושר עבודה או פטירה....
9890
קרן פנסיה או ביטוח מנהלים? ההחלטה של מאות אלפי שקלים
אחת ההחלטות החשובות שקיבלתם בפנסיה שלכם היא לאיזה סוג של חיסכון פנסיוני להפקיד כל חודש. רוב האנשים סומכים על סוכן הביטוח שפגשו במקום...
1,4260
ביטוח שכל משפחה צעירה חייבת להכיר
הרבה אנשים עושים ביטוח רפואי פרטי כדי לממן טיפולים ותרופות שעולות מאות אלפי שקלים ולא מכוסות על ידי המדינה. חשוב לזכור שמחלה קשה ומתמשכת...
4350
"מי רוצה להיות מיליונר?" גרסת המציאות
חולמים לצאת לטיול מסביב לעולם או לפתוח מאפיה בפנסיה? מה אם נגיד לכם שזה אפשרי? הדעה הרווחת היום היא שכשנהייה גדולים לא תהייה לנו פנסיה,...
1830
האם צריך סוכן?
פעמים רבות מגיעים אלינו אנשים שנכוו מהסוכן שלהם אחרי שגילו מחירים מופרזים, כפל ביטוחים או בכלל מוצרים שאין להם צורך בהם. שאלה שחוזרת על...
2910
הזדמנות אחרונה לדמי ניהול של 0.1 מהצבירה - האם שווה לנו לעבור?
דמי הניהול החדשים עוד רגע כאן, אז מה זה אומר מבחינתנו? אמ;לק רשות שוק ההון יצאה במכרז חדש שתי קרנות חדשות מצטרפות לקרנות הנבחרות: מור...
5070
איך בוחרים היכן לחסוך לפנסיה?
בואו נדבר על אחת העסקאות הגדולות שאתם עושים בשווי מיליוני שקלים ועם תשלום חודשי של אלפי שקלים - הלוא היא הפנסיה שלכם. יש לכם השפעה רבה על...
2930
דמי ניהול בפנסיה - כמה אנחנו אמורים לשלם?
גובים מאיתנו שני סוגי דמי ניהול: דמי ניהול מההפקדה – אחוז מההפקדות החודשיות שלנו לחיסכון. דמי ניהול מהחיסכון – אחוז מסך כל החיסכון...
2,6230
בואו תשארו מעודכנים
מידע וטיפים על פנסיה, פיננסים וביטוחים
bottom of page